建信基金管理有限责任公司建信优享稳健养老目

时间:2019-05-11 21:48       来源: 网络整理

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建信基金管理有限责任公司建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书

基金管理人:建信基金管理有限责任公司

基金托管人:中国农业银行股份有限公司

二零一八年十二月

建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会2018年 10月19日证监许可

[2018]1664号文注册募集。本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金投资于证券投资基金,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。

本基金为混合型基金中基金,权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置比例为20%,非权益类资产的战略配置比例80%。权益类资产的战术调整,最低可以调整到10%,最高不超过25%。其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金,为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。投资者投资于本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金仍然存在损失投资本金的风险。

投资者持有的基金份额存在锁定期限,需要持有满1年后方可赎回。

投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并自行承担投资风险。

建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明

目 录

第一部分绪言................................................................................................................................1

第二部分释义................................................................................................................................2

第三部分基金管理人....................................................................................................................7

第四部分基金托管人..................................................................................................................16

第五部分相关服务机构..............................................................................................................19

第六部分基金份额的募集..........................................................................................................21

第七部分基金合同的生效..........................................................................................................25

第八部分基金份额的申购与赎回..............................................................................................26

第九部分基金的投资..................................................................................................................36

第十部分基金的财产..................................................................................................................44

第十一部分基金资产估值..........................................................................................................45

第十二部分基金的收益与分配..................................................................................................51

第十三部分基金费用与税收......................................................................................................53

第十四部分基金的会计与审计..................................................................................................55

第十五部分基金的信息披露......................................................................................................56

第十六部分风险揭示..................................................................................................................62

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................67

第十八部分《基金合同》的内容摘要......................................................................................69

第十九部分《托管协议》的内容摘要......................................................................................70

第二十部分对基金份额持有人的服务......................................................................................71

第二十一部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................74

第二十二部分备查文件..............................................................................................................75

附件一:《基金合同》内容摘要..................................................................................................76

附件二:《托管协议》内容摘要..................................................................................................93

建信优享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明

第一部分绪言

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